近年來，大數(shù)據(jù)概念越來越多地被提及，外匯管理部門作為對外經(jīng)濟(jì)和發(fā)展的一個重要部門，面臨著匯率改革、人民幣國際化、國際經(jīng)濟(jì)形勢多變、外匯儲備變動等情況，對大數(shù)據(jù)處理、應(yīng)用的需求更加強(qiáng)烈。

大數(shù)據(jù)在外匯領(lǐng)域應(yīng)用可行性分析

大數(shù)據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略作為政策支撐。2015年7月，國務(wù)院頒布了綱領(lǐng)性文件——《促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展行動綱要》，系統(tǒng)部署大數(shù)據(jù)發(fā)展工作；2016年3月，《中華人民共和國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》發(fā)布。把大數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)性戰(zhàn)略資源，全面實施促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展行動，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和社會治理創(chuàng)新。人民銀行易綱行長強(qiáng)調(diào)，要堅持把強(qiáng)化數(shù)據(jù)和系統(tǒng)作為外匯管理的支撐。要提升手段，逐步完成跨境資金流動數(shù)據(jù)整合和數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)，進(jìn)一步研究和豐富監(jiān)測分析指標(biāo)，為監(jiān)管提供“千里眼”和“順風(fēng)耳”。

外匯管理局內(nèi)部系統(tǒng)整合作為技術(shù)支撐。目前，外匯管理局在推進(jìn)數(shù)據(jù)整合及綜合利用方面做了大量工作。一是將各個系統(tǒng)統(tǒng)一到金宏系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)平臺上來。二是部分業(yè)務(wù)行政審批網(wǎng)絡(luò)化。三是建立了非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)等綜合分析系統(tǒng)。與此同時，外匯管理局制定了數(shù)據(jù)采集的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)了對國際收支、經(jīng)常項目、資本項目管理數(shù)據(jù)的一次性采集。這為外匯大數(shù)據(jù)時代改革奠定了堅實的基礎(chǔ)。

大數(shù)據(jù)在外匯管理中的應(yīng)用現(xiàn)狀

（一）外匯大數(shù)據(jù)的采集。目前，外匯管理大數(shù)據(jù)采集內(nèi)容主要包括外匯管理局業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、跨部門共享數(shù)據(jù)以及銀行外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。外匯管理局業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)主要通過外匯管理局界面錄入，數(shù)量不多。跨部門共享數(shù)據(jù)，主要是海關(guān)進(jìn)出口數(shù)據(jù)，通過總局間的數(shù)據(jù)交換，數(shù)據(jù)規(guī)范基本符合后續(xù)統(tǒng)計分析和挖掘需要。對銀行外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，外匯管理局目前實現(xiàn)了包含涉外收支交易、賬戶數(shù)據(jù)、結(jié)售匯、銀行自身業(yè)務(wù)、部分代客業(yè)務(wù)、對外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易，以及個人外幣現(xiàn)鈔存取信息的大數(shù)據(jù)采集。

（二）以非現(xiàn)場監(jiān)管為主要目的的大數(shù)據(jù)應(yīng)用。目前，外匯管理局主要通過外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集平臺和跨境資金流動監(jiān)測與分析平臺等外匯系統(tǒng)，逐步將大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用于外匯非現(xiàn)場監(jiān)管，促進(jìn)外匯管理由事前向事后監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。大數(shù)據(jù)依照系統(tǒng)需求制定的規(guī)范進(jìn)行采集，并導(dǎo)入或關(guān)聯(lián)到各外匯系統(tǒng)，通過外匯系統(tǒng)以及外匯管理人員實現(xiàn)統(tǒng)計分析與挖掘，進(jìn)而實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值。

外匯大數(shù)據(jù)面臨的問題

（一）外匯管理仍處于“小數(shù)據(jù)”時代。目前，外匯大數(shù)據(jù)主要對內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行深度整合和擴(kuò)展，對數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合有效利用，而對跨部門數(shù)據(jù)的獲取及應(yīng)用尚處于初始階段，各部門掌握的信息都是相對獨(dú)立的，各有側(cè)重并有重復(fù)，缺乏多方信息的交互與共享，造成了分段管理和監(jiān)管棚架。另外，外匯大數(shù)據(jù)多應(yīng)用于主體監(jiān)管項下的非現(xiàn)場監(jiān)管，對于涉匯主體的市場準(zhǔn)入、退出以及宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢預(yù)判則應(yīng)用較少。

（二）外匯管理局內(nèi)部數(shù)據(jù)大集中與采集數(shù)據(jù)難的矛盾。“數(shù)據(jù)信息”是實施外匯大數(shù)據(jù)管理的重要前提與基礎(chǔ)，“數(shù)據(jù)信息”的采集質(zhì)量影響監(jiān)管的成效。一方面，目前外匯管理應(yīng)用服務(wù)平臺上的部分系統(tǒng)，如貿(mào)易信貸抽樣調(diào)查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息由交易主體手工錄入生成，無法避免錯誤與遺漏。另一方面，外匯管理局作為外匯大數(shù)據(jù)應(yīng)用的具體實施主體，較難全面掌握交易主體外匯業(yè)務(wù)處理和數(shù)據(jù)生產(chǎn)、加工、報送流程，普遍存在對外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)解讀難、利用效率低的問題。

（三）機(jī)制建設(shè)尚未完善，數(shù)據(jù)大集中與數(shù)據(jù)安全存在矛盾。大數(shù)據(jù)時代的數(shù)據(jù)更為龐雜，數(shù)據(jù)安全、訪問權(quán)限等方面應(yīng)該制定嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)。大數(shù)據(jù)時代數(shù)據(jù)從分散向集中轉(zhuǎn)化，一方面適應(yīng)了外匯管理業(yè)務(wù)發(fā)展需要，降低了管理成本，另一方面更應(yīng)注意到當(dāng)今信息安全的重要性，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)力求準(zhǔn)確的同時保證安全，任何數(shù)據(jù)的丟失和損壞都將嚴(yán)重影響外匯業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。而現(xiàn)階段，沒有明確的數(shù)據(jù)管理部門，沒有明確的數(shù)據(jù)管理規(guī)章制度。

（四）專業(yè)人才與專業(yè)技術(shù)缺失。外匯大數(shù)據(jù)應(yīng)用是一個系統(tǒng)工程，需要大量的人力、物力、財力等配套支撐傳統(tǒng)數(shù)據(jù)管理模式的結(jié)構(gòu)重組和更新?lián)Q代，大數(shù)據(jù)應(yīng)用人才儲備不足是各級外匯管理部門存在的普遍問題。另外，大數(shù)據(jù)與金融結(jié)合是最近幾年出現(xiàn)的新方向，加之大數(shù)據(jù)技術(shù)需要使用最新的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)、并行運(yùn)算法、文件存儲系統(tǒng)等技術(shù)，才能有效處理海量復(fù)雜的異構(gòu)數(shù)據(jù)，因此，外匯管理大數(shù)據(jù)技術(shù)仍處于摸索階段。

大數(shù)據(jù)技術(shù)下外匯管理模式構(gòu)想

（一）外匯管理大數(shù)據(jù)采集。外匯大數(shù)據(jù)依賴于所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集。大數(shù)據(jù)系統(tǒng)應(yīng)建立在當(dāng)前應(yīng)用服務(wù)平臺的進(jìn)一步整合、利用和數(shù)據(jù)分析上，可以把新的應(yīng)用服務(wù)平臺大數(shù)據(jù)系統(tǒng)稱為“外匯云系統(tǒng)”。“外匯云系統(tǒng)”對歷史情況進(jìn)行永久記錄，有利于不同地區(qū)、不同情況下發(fā)現(xiàn)相同問題時進(jìn)行參考借鑒，有效提升外匯管理的效率和一致性。同時，為提高采集數(shù)據(jù)的真實性和便利性，可以建立一個標(biāo)準(zhǔn)的接口機(jī)制。為了降低數(shù)據(jù)集中的風(fēng)險和難度，“外匯云系統(tǒng)”可以僅負(fù)責(zé)通訊對接，不存儲數(shù)據(jù)，這樣數(shù)據(jù)的控制權(quán)和所屬權(quán)沒有發(fā)生轉(zhuǎn)移，可以有效保護(hù)數(shù)據(jù)安全。

（二）外匯管理大數(shù)據(jù)處理。基于大數(shù)據(jù)構(gòu)建的“外匯云系統(tǒng)”需要完成數(shù)據(jù)采集、存儲、統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)挖掘等功能。因此，大數(shù)據(jù)技術(shù)需要使用最新的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)、并行算法、文件存儲系統(tǒng)、索引和查詢技術(shù)，以有效實時處理海量復(fù)雜的異構(gòu)數(shù)據(jù)。在“外匯云系統(tǒng)”上，實現(xiàn)不同數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)倉庫內(nèi)整合、加工后形成面向不同數(shù)據(jù)主題并支撐面向不同決策和監(jiān)管目標(biāo)的業(yè)務(wù)模型，進(jìn)而實現(xiàn)外匯傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和“互聯(lián)網(wǎng)+”及“大數(shù)據(jù)+”的深度融合。

（三）對內(nèi)大數(shù)據(jù)外匯管理注意問題。注重完善外匯大數(shù)據(jù)共享的相應(yīng)法律制度建設(shè)。可制定部門數(shù)據(jù)資源共享管理辦法，將數(shù)據(jù)資源分為“普遍共享”“按需共享”“不共享”三種類型；注重加強(qiáng)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合，實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一化；注重數(shù)據(jù)的容錯、糾錯機(jī)制建設(shè)。對“外匯云系統(tǒng)”中的數(shù)據(jù)，應(yīng)進(jìn)行程序和人工兩方面比對、糾錯，每一個糾錯過程予以記錄；注重與國際統(tǒng)計方式的一致性。“外匯云系統(tǒng)”及大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)應(yīng)與國際通用統(tǒng)計方式一致，為某種程度上的數(shù)據(jù)共享建立統(tǒng)計接口，在聯(lián)合統(tǒng)計、國際調(diào)查方面提升兼容性；注重提高數(shù)據(jù)安全性。如對內(nèi)統(tǒng)計分析的“云系統(tǒng)”與對外服務(wù)查詢的“云系統(tǒng)”是分開成兩個“云”還是融合成一個“云”，或者是僅將對外服務(wù)部分的云數(shù)據(jù)映射對外服務(wù)，值得進(jìn)一步論證。