資本市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境正在快速發(fā)生變化，沒有數(shù)字化能力的個(gè)人和企業(yè)在任何領(lǐng)域都“逆水行舟，不進(jìn)則退”。市場(chǎng)將變得越來越高效，利潤(rùn)空間也越來越萎縮。

一般來說，傳統(tǒng)投資貿(mào)易的決策往往基于人類的直覺和廣泛的金融經(jīng)濟(jì)知識(shí)。然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)科技的發(fā)展，越來越多的交易者開始意識(shí)到并且利用金融科技完成投資交易。這些交易系統(tǒng)基于市場(chǎng)行情和基本數(shù)據(jù)，如價(jià)格和數(shù)量信息，以及有關(guān)交易資產(chǎn)的公共信息。

交易機(jī)器人（trading bots）的利弊

目前金融交易市場(chǎng)上比較普遍的是利用交易機(jī)器人交易或者普通的算法交易。

交易機(jī)器人（trading bots）是計(jì)算機(jī)程序遵循一套指令代碼來執(zhí)行交易。如果設(shè)定一定的條件，如價(jià)格和市場(chǎng)條件，一旦達(dá)到預(yù)設(shè)條件，計(jì)算機(jī)程序就會(huì)自動(dòng)高速地完成交易。與人類相比，交易機(jī)器人可以更高效、更快地完成交易，而且消除了因個(gè)人情緒或操作失誤影響交易的可能性，使市場(chǎng)更具流動(dòng)性，交易更加系統(tǒng)化。

“雖然這些機(jī)器人算法提高了交易市場(chǎng)的效率，但在很大程度上受到人類經(jīng)驗(yàn)限制。交易員往往根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)專家的判斷，設(shè)置相關(guān)參數(shù)。這是一種相對(duì)比較機(jī)械，缺乏創(chuàng)造性的交易方式。”GRSTAR首席執(zhí)行官Tom Morrison指出。GRSTAR是一家采用人工智能和大數(shù)據(jù)分析來準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來結(jié)果的科技公司。這樣的交易機(jī)器人在如今的市場(chǎng)上隨處可見，開源項(xiàng)目促使這些基本策略更為普遍。

交易機(jī)器人本身并不是嚴(yán)格意義上的人工智能。“人工智能相比而言，基于大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用機(jī)器學(xué)習(xí)來觀察、研究和分析市場(chǎng)狀況、交易模式和數(shù)據(jù)，然后預(yù)測(cè)交易結(jié)果。”Morrison補(bǔ)充道。

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易

人工智能（AI）是指可模仿人類智能來執(zhí)行任務(wù)，并基于收集的信息對(duì)自身進(jìn)行迭代式改進(jìn)的系統(tǒng)和機(jī)器算法。“AI更多的是一種為超級(jí)思考和數(shù)據(jù)分析而服務(wù)的過程和能力，而不是一種預(yù)設(shè)的指令集合。人工智能算法包含交易機(jī)器人的所有優(yōu)點(diǎn)，更重要的這是實(shí)時(shí)的和面向未來的分析預(yù)測(cè)。”Morrison指出。

人工智能和大數(shù)據(jù)分析為個(gè)人和企業(yè)提供最先進(jìn)的交易工具和技術(shù)，最大限度地預(yù)測(cè)交易結(jié)果，提高利潤(rùn)并發(fā)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。“人工智能算法和機(jī)器學(xué)習(xí)不斷學(xué)習(xí)、創(chuàng)造和改進(jìn)算法和投資策略，通過實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)信息預(yù)測(cè)交易結(jié)果。人工智能交易對(duì)金融服務(wù)業(yè)的影響比以往任何時(shí)候都要積極。”Morrison補(bǔ)充道。

人工智能交易為股票，外匯，指數(shù)基金，大宗商品等金融工具提供更為深入的金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析，提高投資效率和回報(bào)率，讓投資者能夠避免市場(chǎng)高風(fēng)險(xiǎn)和低效率，避開過熱或蕭條的個(gè)人情感偏見。據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，過去需要大約幾百位金融分析師共同制定的策略如今可以通過基于人工智能的算法在48小時(shí)內(nèi)完成。人工智能交易能夠在市場(chǎng)處于萌芽狀態(tài)時(shí)檢測(cè)、分析并對(duì)市場(chǎng)中的任何異常現(xiàn)象采取即時(shí)行動(dòng)。

“基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易夠深入了解消費(fèi)者行為，分析海量數(shù)據(jù)，利用實(shí)時(shí)洞察來識(shí)別趨勢(shì)，并以最優(yōu)價(jià)格執(zhí)行交易，更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)，并有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，以提供更高的回報(bào)。”Morrison強(qiáng)調(diào)指出。

總結(jié)

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易從根本上改變了金融服務(wù)業(yè)的交易方式，提升了金融包容性，提高了交易效率和投資回報(bào)率；基于大數(shù)據(jù)的強(qiáng)大智能替代人類直覺和算力，在如今市場(chǎng)波動(dòng)和經(jīng)濟(jì)前景充滿各種不確定性的大環(huán)境下，有效升級(jí)了個(gè)人和企業(yè)的決策分析能力和收益能力。
責(zé)任編輯：tzh